New York mengumumkan penyelesaian $ 100 juta dengan Coinbase pada hari Rabu atas apa yang disebut pejabat negara sebagai kegagalan signifikan dalam sistem platform perdagangan cryptocurrency untuk menemukan potensi aktivitas kriminal.
Menurut Departemen Layanan Keuangan negara bagian, program anti-pencucian uang Coinbase dan sistemnya untuk memantau transaksi untuk aktivitas mencurigakan tidak memadai untuk perusahaan sebesar dan sekompleks Coinbase. Departemen tersebut mengatakan bahwa volume peringatan yang dihasilkan oleh sistem pemantauan transaksi Coinbase tumbuh begitu cepat sehingga laporan aktivitas mencurigakan terkadang diajukan beberapa bulan setelah aktivitas mencurigakan tersebut pertama kali diketahui Coinbase.
“Sangat penting bahwa semua lembaga keuangan melindungi sistem mereka dari aktor jahat, dan harapan Departemen sehubungan dengan perlindungan konsumen, keamanan dunia maya, dan program anti pencucian uang sama ketatnya untuk perusahaan cryptocurrency seperti halnya untuk lembaga jasa keuangan tradisional,” Inspektur Layanan Keuangan Adrienne A. Harris mengatakan dalam rilis berita. “Coinbase gagal membangun dan mempertahankan program kepatuhan fungsional yang dapat mengimbangi pertumbuhannya.”
Berdasarkan ketentuan penyelesaian, Coinbase akan membayar denda $50 juta ke negara bagian New York dan akan menginvestasikan $50 juta lagi dalam program kepatuhannya. Monitor independen yang dipasang oleh negara akan bekerja dengan Coinbase selama satu tahun untuk mengawasi kepatuhan.
Paul Grewal, kepala petugas hukum Coinbase, mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa perusahaan telah mengambil langkah-langkah substansial untuk mengatasi kekurangan yang diidentifikasi oleh penyelidikan New York “dan tetap berkomitmen untuk menjadi pemimpin dan panutan di ruang crypto, termasuk bermitra dengan regulator saat ini berkaitan dengan kepatuhan.”Grewal menambahkan, “Kami percaya investasi kami dalam kepatuhan melampaui setiap pertukaran crypto lainnya di mana pun di dunia, dan bahwa pelanggan kami dapat merasa aman dan terlindungi saat menggunakan platform kami.”